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什么是杠杆?如何在投资中利用杠杆交易?

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在接触投资之后,很多人都会想要快速增加财富,有的人就接触到了「杠杆」这个概念。「杠杆」就是一种放大或借力工具,可以让你用小钱投资大钱才能投资的资产, 比如买房、融资、股票、外汇等金融资产。

那么「杠杆交易」或「杠杆投资」是什么?可以用杠杆交易的产品有哪些?如何利用杠杆获得潜在的高回报呢?

什么是杠杆?如何在投资中利用杠杆交易?插图

何谓杠杆交易?

有关「杠杆」的专业介绍非常多,我在这边不做赘述,作为投资者我们只需知道,杠杆就是借别人的钱为自己投资

举个例子

我想要购买100股A公司的股票,每股价格是100元,如果不用杠杆,那我需要实实在在地出10000元才能获得10000元的资产。当公司股票价格上涨到130元的时候,那我就赚了3000元,也就是收益率30%。

但是如果使用杠杆,假设该股票支持10%的保证金交易,那么同样购买10000元股票我只需要实际支付1000元,当股票价格上涨到130元的时候,我同样赚了3000元,但是我的收益率是300%!

在这个例子中,我们的「杠杆比率」就是10:1,只有1000元是你缴纳的保证金,剩下9000元就是从券商借来的。

我们可以看下面进一步了解杠杆的神奇作用。

什么是杠杆?如何在投资中利用杠杆交易?插图1

当然,如果价格上涨,收益会因为杠杆作用放大。相反万一价格下跌,亏损也是同倍放大。

那么,万一我买的资产一直在亏,会亏到券商借我的钱吗?

一般券商是不会允许投资者亏到“融资”的钱的。因此,每家券商都会有严格的风险控制管理。

追缴保证金或强制平仓

当你的账户资金低于保证金要求(比如50%)的状态时,券商会给你发送通知,如“您当前的资金可能不足以维持仓位”

此时,你需要补充保证金,以确保账户资金高于保证金要求。

万一没有及时补充,可能会有自动平仓的风险。由于市场随时在波动, 券商有可能会随时为您平仓。

请注意:合理使用杠杆,过高杠杆可能会让你随时爆仓,你可以使用止损/停损等风险控制工具,确保仓位在您指定的价位被平仓。

财务杠杆交易工具有哪些?

杠杆交易在金融产品中的应用非常广泛,从传统的股票投资到期货投资,还有最近非常火爆的加密货币投资,以及我们熟悉的差价合约。

财务杠杆的交易工具分为2类:

1、「借钱」杠杆投资

比如借钱买房、车贷、信贷、股票融资等

2、「投资自带杠杆的金融商品」

比如期货、差价合约、权证、选择权等

这类产品一般是衍生性金融产品,代表你是以现货价格为标的,交易一种合约,不真实拥有资产。

1. 股票融资、融券

股票交易时你可以选择现货,也可以选择融资融券账户,指的是你用自己的钱或者股票做信用担保,向券商借钱来购买股票。目前股票融资的杠杆大约是1-1.5倍杠杆,也就是自己准备40%-50%的保证金,和券商签订契约。

2. 外汇保证金

外汇市场由来已久,散户投资者最方便、最常见的交易方式就是「外汇保证金」了。通常在零售外汇交易商处开户,通过电子交易系统执行交易。

外汇保证金交易是以汇率现货为标的、通过杠杆方式,可以做多或做空。

3. 差价合约

差价合约是一种金融衍生品,其设计就是为了投资者更方便的投资全球的金融资产,比如外汇、股票、黄金…等资产。理论上任何有价格波动的资产,都可以进行差价合约交易。

4. 加密货币衍生品

数字加密货币也是近几年很热门的投资产品,人们最常见的是现货交易(无杠杆),但随着市场的成熟,现在很多交易所也推出加密货币衍生品交易,比如欧易推出的比特币永续合约,杠杆可高达125倍,可以做多做空。

注意: 加密货币波动较高,杠杆的运用会让风险进一步加剧,因此切勿选择过高杠杆交易。

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5. 期货合约

传统的期货是指买卖双方约定在未来的某一时期,以约定的价格成交一定数量的商品,往往是实物交割的形式,但是慢慢发展,现在期货合约交易也有越来越的形式。

期货统一由各国期货交易所推出,如台湾期货交易所,制定为标准化合约进行买卖。

杠杆交易的优势

无可否认,使用杠杆有莫大的好处,因为可以让你倍速的增加你的财富,但是杠杆若使用不当,你可能损失全部的资金。

1、利润放大

大多数投资者使用杠杆的最大目标就是「用尽可能少的资金获得尽可能多的收益」。

2、使用杠杆进行双向交易

在保证金交易中,我们利用杠杆既可以从市场价格上涨中获利(做多),也可以从市场价格的下跌中获利(做空)。

杠杆交易陷阱

1、损失放大

如果我们对于投资标的的走势判断失误,那么我们的损失也会是成倍的。

2、损失可能超过你的存款

如果市场不利于你,可能会被要求存入更多的保证金以维持你的仓位。一旦账户未能达到保证金比例要求,可能经纪商会为你平仓。为了防止不可控的损失,你必须要严格设置止损。

3、杠杆融资成本

杠杆融资是有成本的,头寸开仓时间越长,要承担的成本也越多。如果你的投资策略是长期持有某个产品,可能杠杆投资就不太适合。

假设以上所有潜在的危险都没有让你失望,如果使用得当,杠杆可以成为一种极好的工具,并在交易策略中发挥着关键作用。

如何在投资中使用杠杆(心得分享)

我们都希望杠杆能放大投资获利,而不是放大了投资亏损。

但是,再专业的投资者都会有赔钱的经历,那些最终让财富快速积累起来的投资者,相信很多都是使用过杠杆来交易。就我个人而言,我会严格控制自己每笔交易的风险金额,比如损失限制在交易账户的10%。你可以选择你希望在每笔交易中承担多少风险。

如果你在投资中不断提升自己的投资胜率,则是有机会实现大赚小赔的。但是使用杠杆的前提是,你对投资的商品有深入的认知,有自己完善的交易计划可风险前置管理能力。

接下来我会分享几点有关如何使用杠杆的建议。

1、把握使用杠杆的时机

在我们决定要使用杠杆的时候,首先要对于这笔投资获得正向收益是比较有把握的。当然没有人能预言投资是赚还是亏,但是我们必须确保对于自己投资的标的是了解的,能够理解这笔投资的逻辑,而不是听到别人说好就跟着投了。

2、了解不同杠杆的不同特点

不同的投资产品有它最适合的的杠杆比率,比如权证对于长期投资来说就可能不是太适合,因为权证的时间成本太高,而像融资又有比较高的利率,因此在每次选择不同杠杆的时候要认真分析。

3、不要让杠杆影响你的交易决策

杠杆只是我们交易的工具,用来放大我们的投资结果,不应该因为杠杆的使用而影响到我们的交易决策,这样就是本末倒置了。

4、及时止损

多头市场有一个特性就是缓涨急跌,如果使用融资,一个回档可能就吃掉所有获利,用融资/杠杆一定要严格设停损喔。

总结

看完这篇文章你对与是否需要使用杠杆有自己的判断了吗?市场上很多产品都可以使用杠杆工具,关键是你选择交易前,是否对产品足够熟悉,是否有风险前置管理的方法,是否可以承担一定风险。

大赚稳赚的时机不多,若是幸运碰上了。资金不多的散户们可以利用「杠杆」,达到撬动大资金的效果,但如何抓准时机,和该不该杠杆投资,就看各自决定了。

以上就是币园地《什么是杠杆?如何在投资中利用杠杆交易?》的专业详解,点击首页了解更多精品干货

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